金融騙局層出不窮，最近中國就爆出利用穩定幣運作的傳銷騙局，200 萬會員血本無歸，涉款金額高達 130 億元人民幣。該平台創辦人黃鑫潛逃海外後竟在微信群組嘲諷受害者，聲稱「拿走了不屬於符合你們智商的財富」，要求苦主感謝他。平台利用 USDT 穩定幣特性將巨款轉移海外，令執法當局難以追查。
「鑫慷嘉」於 2021 年在貴州創辦，自稱「中東金融巨頭」，標榜「聯通迪拜資本，打造全球財富平台」，標榜為「杜拜黃金和商品交易所（DGCX）中國分站」。該平台宣稱利用大數據技術在中東進行黃金、石油、外匯的期貨交易，承諾投資者可獲得高達日息 2% 的驚人回報。報導指，「鑫慷嘉」平台要求會員使用加密穩定幣 USDT 進行交易，小紅書上有多名苦主表示自己受害。湖南省委金融委員會辦公室早在 6 月初已表示該平台涉嫌非法集資，提醒民眾謹防上當受騙。
👆有消息指在網上發佈的所謂黃鑫本人圖片都是假的，圖中人物是香港人梁迦傑，在去年12月證實個人相比騙徒盜用
平台以誇張數字吸引投資者，例如會員投資 10 萬美元，每日可賺 2000 美元，每月利潤達 6 萬美元。「鑫慷嘉」還聲稱與央企中石油達成 5 年戰略協議，實際上只是向該央企採購石油設備，這一宣傳令大量投資者蜂擁而入。為了激勵投資者推薦下線，「鑫慷嘉」設立 9 級傳銷式架構。會員推薦 9 人可升級為「排長」，獲 180 美元獎金及 90 美元保底薪。高級別如「連長」和「團長」的獎金可達 7500 美元和 1.2 萬美元。憑藉高額回報承諾和傳銷式推廣模式，平台在短期內迅速擴張，發展會員超過 200 萬人。
與傳統「龐氏騙局」不同，此案特別之處在於要求會員使用 USDT 進行交易。平台借助穩定幣的自由流通、去中心化特色，把巨款調到海外，令執法當局難以追查。儘管中國當局自 2021 年起已禁止所有加密貨幣交易，穩定幣亦不例外。直至 6 月底，「鑫慷嘉」平台終於爆煲，會員們突然發現無法「出金」。區塊鏈追蹤資料顯示，崩盤前 48 小時，平台透過混幣器 Tornado Cash 分 12 批次，將 18 億枚 USDT（約合人民幣 130 億元）轉移至開曼群島的三家空殼公司，難以追蹤去向。
事發後創辦人黃鑫潛逃海外，在會員微信群組中寫道：「同志們好！我是黃先生。我已經在國外了。每個人的智商與他們的財富是相匹配的。因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富，希望你們能感謝我。感恩我。銘記這次的我賜給你們的教訓。」
中國監管部門警告，這些活動誘導社會公眾參與交易炒作，擾亂經濟金融秩序，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害社會公眾財產安全。專家提醒投資者應提高警惕，避免被高收益承諾迷惑，選擇合法合規的投資渠道。
來源：網易
