美國國土安全調查部門近日揭露，一個與中國有關的犯罪集團，透過禮品卡、手機錢包及加密貨幣，在美國建立出一條規模驚人的資金清洗網絡。該集團操控全國零售消費活動，將大批美國資金轉換為電子貨幣後輸往中國，涉及金額在過去兩年已超過10億美元（約港幣 78 億元）。
調查人員指出，這類犯罪模式通常由集團在美國的成員負責提取已遭入侵的禮品卡餘額，再大量購買如 iPhone、手提電腦等高價電子產品，隨後運回中國轉售圖利。整個流程如同供應鏈運作般精密，包括由購卡、改卡、用卡、購物、轉運等多個環節串連而成，當中每個步驟均有專人負責
國土安全調查局副特別探員 Adam Parks 表示，這些集團最終目的是將透過詐騙或其他非法手段獲取的資金套現，再藉由中國與美國之間的貿易通道轉移財富。他指出：「中國與美國間的貿易關係正好成為這些資金外流的理想出口。」
聯邦調查行動「Red Hook」中，揭露一系列以中國為基地的犯罪網絡，透過竊取卡資料及應用程式內電子錢包功能，把普通消費活動變成穩定收益來源。當中不少人透過微信（WeChat）等平台大量購買被盜信用卡資料，再使用加密貨幣付款，將餘額轉入電子錢包後，在美國境內由集團成員透過手機消費購物。
調查人員指出，當中不少禮品卡是在美國各地零售店內遭到更換或破解。例如在加州聖塔羅莎（Santa Rosa），警方拘捕兩名來自南加州男子，其車內搜出約 10,000 張改裝過的禮品卡，另外在海沃德市一間酒店房間內再發現 15,000張，警方相信他們曾前往逾 200 間 CVS 商店，更換卡面、記錄啟動資料後再放回貨架。
除禮品卡外，這些犯罪集團同時操控大規模詐騙簡訊網絡，透過偽裝成道路收費、郵政附加費或速遞通知等訊息，引誘受害人進入假冒網站，輸入卡資料後立即被轉移用作購物。探員表示，不法分子在中國會即時監控這些偽網站，當有人輸入卡資料，便會立即在美國以電子錢包進行交易。
執法人員又發現，部分詐騙訊息是由美國境內運作的「SIM 農場」發送，這些設施裝有數百部手機，利用更換 SIM 卡方式，每天可發送數以萬計的詐騙訊息。今年 9 月，特勤局曾在紐約聯合國總部附近瓦解一個類似設施，查獲超過 300 部 SIM 伺服器和 10 萬張 SIM 卡，初期曾被懷疑與前總統特朗普出席聯合國會議有關，後來證實與這項金融詐騙計劃相關。
美國財政部在 8 月曾指出，中國因對外匯及高價進口商品設有嚴格限制，長期促使灰色市場「代購」活動興起。所謂「代購」即由外國代客購買中國境內難以購得或高稅商品，這種購物行為成為犯罪集團清洗資金的重要工具。調查顯示，美國境內疑涉洗錢交易金額超過 960 萬美元（約港幣 7,488 萬元），買家多以現金交易，背後資金來源來自這些地下網絡。
聯邦當局近年已展開多項拘捕行動，包括在新罕布什爾州，一個由三名中國籍人士組成的集團被判聯邦監禁 2 至 5 年，罪名包括串謀電匯詐騙。他們在當地一間倉庫內存放大量以被盜電子禮品卡購買的 Apple 產品。在佛羅里達州，另一名中國人亦因擁有超過 6,000 張改裝禮品卡而被判監 33 個月。
國土安全探員 Vollenweider 表示，禮品卡犯罪難以追蹤的最大原因，是它們看起來過於普通，往往被擺放在收銀處附近，交易記錄也分散至全國各地，不容易即時察覺。他形容：「每次有人將錢存入遭盜用的卡上，就是一筆資金離開美國。當這種交易出現過百萬次後，問題規模便浮現出來。」
資料來源：Bloomberg
